Wealth Planning: Por que você precisa conhecer esta tendência?

Porque independente do tamanho do seu patrimônio, o objetivo é sempre expandir, jamais retroceder nas conquistas já realizadas, não é mesmo?

Sabemos que tanto o amanhã, quanto o mercado financeiro, compartilham de um ponto convergente: a imprevisibilidade. Portanto, torna-se urgente planejar para garantir que seu patrimônio esteja organizado e bem administrado caso qualquer situação pegue você ou sua Família de surpresa.

O Wealth Planning é a expressão em inglês para esta tarefa de planejamento patrimonial. Para a maioria dos brasileiros planejar sozinho pode parecer difícil, mas não é inviável buscar orientações seguras e se informar. No mundo das famílias com grandes fortunas, o desafio do planejamento também se amplifica, por isso algumas assessorias financeiras do mercado oferecem o serviço profissional de wealth planning.

Não importa seu perfil per capita, se você mesmo vai fazer ou vai terceirizar a gestão do seu wealth planning, o importante é compreender que isto é sim para você e o quais são os pontos a serem cuidados. Para avaliar se você está amparado com um bom planejamento patrimonial ou está descoberto em algum aspecto, se pergunte:

A gestão patrimonial tem o desafio de buscar meios legais e seguros de obter maiores ganhos com investimentos, proteção financeira, economia tributária e assertividade jurídica. Por isso, motivados por cenários econômicos adversos e o desejo de construir um legado patrimonial que assegure maior tranquilidade financeira, cada vez mais brasileiros têm demonstrado sua preocupação com o planejamento para o futuro.

Em seus 19 anos de serviços à sociedade, a Quanta identifica nos últimos anos o crescimento pela busca de assessoria financeira para planejamento patrimonial em sua Central de Relacionamento.

A Previdência complementar é A Estratégia quando se fala em wealth planning, por conta dos benefícios fiscais e jurídicos deste investimento, além dos já conhecidos financeiros para aposentadoria.

Embora o wealth planning – planejamento patrimonial seja novidade no portfolio de muitas instituições financeiras, a Quanta desde sua fundação oferece seus Planos como planejamentos financeiros, tributários, sucessórios e de aposentadoria.

Em 2011, quando lançou sua Central de Relacionamento, a Quanta passou a oferecer consultoria personalizada aos seus clientes via multicanal e tem convicção que esta é, até hoje, uma das razões para ter altos níveis de fidelização, com cancelamentos muito abaixo da média de mercado, e altos níveis de satisfação dos clientes, uma média acima de 80% de satisfação.

Os especialistas que atendem nossos clientes são funcionários da Quanta – uma Entidade sem fins lucrativos – não são comissionados para evitar conflitos de interesse e têm o compromisso de oferecer consultorias imparciais, que apoiem nossos participantes em decisões.

Por exemplo, quando o proprietário de um imóvel morre, os herdeiros  precisam pagar até 8% de imposto  sobre o valor de mercado atualizado da propriedade. Ao longo dos anos, casas, apartamentos e terras tendem a se valorizar, aumentando este custo fiscal.

Neste exemplo, qual o melhor planejamento sucessório: Um imóvel ou investir em um Plano de Previdência com objetivo de sucessão? Qual é o mais Seguro? Por que? Um consultor tem o papel de elaborar este estudo comparativo e apoiar o cliente na tomada de decisão pessoal.

Seja qual for a estratégia que você for adotar, planejar de forma independente ou contratar um serviço financeiro, a tendência wealth planning é para você! A proteção, crescimento e perpetuação do patrimônio familiar é algo que todos precisam e merecem, mas começa com uma decisão pessoal e intransferível,  a sua .

Procure sua instituição financeira de confiança e veja quais opções você tem à sua disposição. Se você já é cliente da Quanta, nos acione pelos nossos canais, solicite consultoria, se informe e conheça as melhores opções disponíveis.